תכנון אסטרטגיה פיננסית

בניית תוכנית כוללת, תוך ראיה רחבה ומלאה של כלל הנכסים, ההתחייבויות וצרכי המשפחה, לאורך דורות.
האסטרטגיה חותרת לאופטימיזציה ומקסום תוצאות, בהתאם ליעדים ורמת הסיכון המשוקללת שנקבעה מול הלקוח. 

האסטרטגיה והקצאת ההשקעות מושפעת ומורכבת מהפרמטרים הבאים:

מיסוי

שיקול מרכזי אשר משפיע על בחירת מנהלי ההשקעות, סוגי המוצרים, מדיניות ההשקעה והחשיפה לסיכון. השאיפה היא לבטל ,להפחית ולדחות ככל הניתן את תשלומי המס ובכך הכספים יושקעו לטווח ארוך ללא אירועי מס רווחי הון
(אפקט ריבית דה ריבית על ההשקעות).

העברה בין דורית

קיים שוני מהותי בין מוצרי ההשקעות בנושא העברה בין דורית ולכן מחייב תכנון נכון ויצירתי אשר יצור מציאות שבה חלק מכספי המשפחה יעברו לדור הבא, בצורה המיטבית ביותר.

זיהוי תחומי התמחות של מנהלי ההשקעות

מניסיון רב שנים והכרות מעמיקה, אין מנהל השקעות שהצטיין בכל התחומים , לכל בית השקעות יש תחום שבו הוא מצטיין לאורך זמן, בו הערך המוסף שלו אל מול השוק ומתחריו הוא מובהק, באופן טבעי בו הוא מרכז את מירב משאביו ולתחום זה אנו רוצים להקצות את נכסי הלקוח.

השקעות אלטרנטיביות

נשלב השקעות אשר הקורלציה שלהם לשוק הסחיר המסורתי בעלת מתאם נמוך. השקעות אלו עשויות לתרום להפחתת התנודתיות וגיוון הכנסותיו של הפורטפוליו.

עלויות

איכות ההשקעה ויתרונותיה יבחנו אל מול העלות הגלומה בה.

נזילות, מימון ותזרים מזומנים

התוכנית תותאם לצרכיו ומבנה משפחתו של הלקוח כך שניצור רבדי השקעות אשר ישמשו לתזרים מזומנים. ככלל נמנע ממשיכת כספים ממוצרים עם יתרון מבני ומיסויי.

מעטפת מומחים

נתייעץ ונלווה את הלקוח מול מיטב רואי החשבון בסוגיות מס ועורכי דין העוסקים בדיני ירושות, בניית צוואות, ייפוי כוח מתמשכים, הקמת נאמנויות וכל צורך אשר יעלה לאורך הדרך.

עדי בנעים

מנכ"ל משותף, בעלים.​

בעל תואר BA במנהל עסקים בהצטיינות. בעל ניסיון ועשייה בשוק ההון למעלה מ13 שנה, בבתי השקעות מובילים. מתפקידיו הבולטים – כ 12 שנה מתכנן פיננסי ללקוחות אסטרטגיים, מנהל העסקים בסוכנות אלטשולר שחם. בעל רישיון משווק השקעות (מותלה) מטעם רשות ני"ע ורישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. ​

רני שניידר

מנכ"ל משותף, בעלים.​

בעל ניסיון ועשייה בשוק ההון למעלה מ24 שנה, מתפקידיו הבולטים – 6 שנים – קרנות ההשתלמות וקופות הגמל של בנק לאומי. 12 שנים – סמנכ"ל שיווק ומכירות בבית ההשקעות אלטשולר שחם. 6 שנים – שותף בפמילי אופיס. בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2006 רב אמן בינלאומי בברידג', מורה ושחקן נבחרת ישראל בעבר, עם הישגים בינלאומיים. 

דילוג לתוכן