מודל התכנון שלנו בנוי משישה שלבים – ניפגש ונכיר אותך באופן אישי, נלמד וננתח את המצב הפיננסי המשפחתי, נגדיר יעדים ומטרות, נתכנן אסטרטגיה פיננסית כוללת ונפעל ליישום וביצוע התוכנית.
הכרות
מטרת הפגישה להכיר את הלקוח באופן אישי , את עיסוקו, מצבו המשפחתי והתא המשפחתי כמכלול. בפגישה נבין לעומק את צרכיו, יחסו לסיכון, ניסיונו בשוק ההון, העדפותיו ורצונותיו.
I
ריכוז ממצאים, אנליזה
בשלב זה נאסוף מידע רחב ככל הניתן, נכסים פיננסים, פנסיונים, בנקים, השקעות נדל"ן, התחייבות ועוד. נרכז את המידע לדו"ח ממצאים מקצועי שיפרט בהרחבה את המצב הנוכחי.
II
הגדרת יעדים
נגבש ונגדיר את היעדים והשאיפות לטווח הקצר, לטווח הארוך בראיה בין דורית.
תכנון אסטרטגיה פיננסית - נבנה תוכנית אסטרטגית מקיפה, בשפה המותאמת ללקוח.
III
תכנון אסטרטגיה פיננסית
נבנה תוכנית אסטרטגית מקיפה, בשפה המותאמת ללקוח.
IV
יישום וביצוע התוכנית
נפעל מול הגורמים הרלוונטיים ומנהלי ההשקעות השונים לבניית התשתית ויישומה בפועל.
V
ליווי, מעקב ובקרה
נבצע מעקב אחר כלל הנושאים המשפיעים על ביצוע התוכנית ויישומה . נבקר ונפקח אחר ביצועי מנהלי ההשקעות ונבצע השוואה מול מתחריהם ומדדי הייחוס. ניפגש עם הלקוח לעיתים תכופות תוך הצגת סקר ביצועים עם דו"ח מרכז ושקוף ללקוח. נבצע שינויים והתאמות לביצוע התוכנית והתפתחות חייו.
VI
